职责定位财富顾问：在商业银行等金融机构中，财富顾问通常负责维护私人银行客户，并管理理财经理，他们的工作重心在于深入了解客户的个人财务状况、需求和目标，然后提供关于财富管理、投资规划、财务策略等方面的专业建议和服务。
理财经理：理财经理则更多地面向广大个人、家庭以及中小企业、机构，提供综合性理财咨询服务，他们需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户量身订制切实可行的理财方案，并满足客户长期、不断变化的财务需求。
财富顾问：提供的服务通常更为全面和深入，包括制定个性化的财富管理方案、全面的财务规划服务（如预算计划、教育投资规划、退休规划、遗产规划等），以及协助客户识别新的投资机会并处理可能出现的财务风险。
理财经理：则更多地聚焦于为客户定制资产配置方案、提供综合融资方案，以及开展与金融机构的合作等。
从业要求财富顾问：对从业人员的要求通常更高，不仅需要丰富的专业知识，还需要具备获得私人银行客户信赖及长期维护下去的能力，他们还需要承担理财经理的管理和培养职责。
理财经理：虽然也需要具备一定的专业知识和沟通能力，但相比财富顾问，其从业要求可能稍低一些，理财经理通常需要具备全日制本科及以上学历、证券从业资格，以及3年以上金融行业工作经验等条件。
