1、投资决策与计划：这是资金管理的首要环节，涉及对投资项目的选择、投资规模的确定以及投资时间的安排等。
2、建立资金使用和分管的责任制：明确资金使用的责任主体和分管范围，确保资金使用的合规性和有效性。
3、预算规划：通过对过去的资金收入和支出进行分析和总结，制定未来一定期限内的资金计划，包括资金的来源、用途和时间安排。
4、现金流管理：对现金流入和流出的监控和控制，确保资金的稳定供应和良好运营，避免资金流动不畅和资金短缺的问题。
5、资产配置：根据投资目标和风险偏好，合理分配资金到不同的投资项目中，以分散风险并提高整体投资组合的稳定性。
6、财务报告和分析：定期审查财务报告，分析投资表现，以便及时调整策略，优化资金使用效率。
7、资金集中管理：对于大型企业或跨国公司而言，资金集中管理包括现金管理、银行账户管理、融资管理、投资管理等多个方面，以确保资金的有效利用和风险控制。
8、投资组合再平衡：定期对投资组合进行调整，使其回到初始设定的资产配置比例，以保持投资组合的稳定性和收益性。
9、财务信息管理：确保财务信息的真实性和准确性，以支持有效的决策。
10、监控与监督：建立完善的监控和监督机制，对资金的使用情况进行持续跟踪和评估，确保资金的安全和合规使用。
